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안녕하십니까, 이때까지는 왜 투자대상으로 미국주식을 선택했는지, 그리고 미국주식을 거래하려면 어떻게 해야하는지에 대해서 알아봤습니다

오늘은 포트폴리오 투자는 무엇인지, 또 섹터별 산업의 특징과 주요 기업목록, 마지막으로는 ETF란 무엇인지 알아보겠습니다. 주식투자에 있어서 포트폴리오 구성은 무엇을 의미할까요??

축구경기를 보다보면 공격수, 미드필더, 수비수의 위치와 숫자를 조정해가며 다양한 전술로 경기를 진행하는 것을 볼 수 있습니다. 우리도 주식투자를 함에 있어서 전체 투자금액중 어떤 종목을 얼마나 많이 매수할지, 어떻게 매수종목에 대한 비율을 구성할지 고민해야합니다. 높은 위험성을 감수하고 높은 수익률을 기대해 볼 수 있는 성장주를 매수하는 공격적인 전략부터, 성장가능성은 그리 높지 않지만 꾸준히 배당을 지급하는 배당주를 매수하는 수비적인 전략까지 다양한 전술을 생각해 볼 수 있습니다.

포트폴리오 구성을 위해 가장 먼저 필요한 것은, 섹터별 산업에 대한 이해입니다.

주식시장에서 종목을 선택할때 우리는 전체시장을 아래의 10개 섹터로 구분할 수 있습니다

• IT • 에너지 • 원자재/소재 • 통신 • 금융 • 임의소비재 • 산업재 • 유틸리티 • 헬스케어 • 필수소비재

그럼 지금부터 각 산업별 특징과 각산업을 대표하는 주요기업 목록에 대해서 알아보겠습니다.

1. IT

수익기반

• PC/모바일 제조

• 소프트웨어

• 통신장비

• 인터넷 서비스

• 보안

특징

끊임 없는 R&D를 통해서 경쟁력을 확보해야하는 산업군 특징상 배당이 적음.

하지만 성장 가능성이 높은 주식을 매수한경우 높은 매매차익을 기대할 수 있음

Name	Symbol	Industry
Cisco Systems	CSCO	Communications Equipment
Activision Blizzard	ATVI	Home Entertainment Software
Adobe Systems Inc	ADBE	Application Software
Apple Inc.	AAPL	Technology Hardware, Storage &Peripherals
Facebook, Inc.	FB	Internet Software & Services
Intel Corp.	INTL	Semiconductors
Visa Inc.	V	Internet Software & Services
Western Digital	WDC	Technology Hardware, Storage & Peripherals
Netflix Inc.	NFLX	Internet Software & Services
Oracle Corp.	ORCL	Application Software
PayPal	PYPL	Data Processing & Outsourced Services
Symantec Corp.	SYMC	Application Software
Alphabet Inc	GOOG	Internet Software & Services
Advanced Micro Devices Inc	AMD	Semiconductors
Microsoft Corp.	MSFT	Systems Software
HP Inc.	HPQ	Technology Hardware, Storage & Peripherals

2. 에너지(Energy)

수익기반

• 석유&가스 생산 • 석유&가스 운송 • 채굴장비 등

특징

유가 변동에 따라서 수익이 변하기 쉬움

Name	Symbol	Industry
Exxon Mobil Corp.	XOM	Integrated Oil &Gas
Chevron Corp.	CVX	Integrated Oil &Gas
PetroChina Company	PTR	Oil &Gas Production
Andeavor	ANDV	Oil &Gas Refining &Marketing
Helmerich &Payne	HP	Oil &Gas Drilling
Kinder Morgan	KMI	Oil &Gas Storage &Transportation

3. 원자재(Materials)

수익기반

• 광업 • 종묘 • 비료 • 화학 • 포장재 생산 등

특징

타 산업군의 생산량과 연관되어 주가가 움직임

Name	Symbol	Industry
DowDuPont	DWDP	Diversified Chemicals
Newmont Mining Corp	NEM	Gold
Freeport-McMoRan Inc.	FCX	Copper
Monsanto Co.	MON	Fertilizers &Agricultural Chemicals

4. 통신(Telecommunication Services)

수익기반

• 종합 통신사

특징

진입 장벽이 높은 산업군이고 이미 과독점이 이루어진 경우가 많기때문에, 배당주가 대부분 고성장을 기대하기 어렵다

Name	Symbol	Industry
AT&T Inc	T	Integrated Telecommunication Services
CenturyLink Inc	CTL	Integrated Telecommunication Services
Verizon Communications	VZ	Integrated Telecommunication Services

5. 금융(Financials)

수익기반

• 은행 • 투자은행 • 보험 • 증권 • 리스/대부업 • 증권거래소 등

특징

성장주, 배당주의 특징을 고루 갖춘 회사가 많다.

금융위기에 취약하고, 한 회사의 위기가 연쇄반응으로 인하여 여러회사의 위기로 작용하는 경우가 많다.

Name	Symbol	Industry
American Express Co	AXP	Consumer Finance
Berkshire Hathaway	BRK	Multi-Sector Holdings
Citigroup Inc.	C	Diversified Banks
Goldman Sachs Group	GS	Investment Banking &Brokerage
Intercontinental Exchange	ICE	Financial Exchanges &Data
Nasdaq, Inc.	NDAQ	Financial Exchanges &Data
S&P Global, Inc.	SPGI	Financial Exchanges & Data
Wells Fargo	WFC	Diversified Banks
Moody's Corp	MCO	Financial Exchanges & Data
MetLife Inc.	MET	Life & Health Insurance
JPMorgan Chase & Co.	JPM	Diversified Banks

6. 임의소비재(Consumer Discretionary)

수익기반

• 요식업 • 방송/출판 • 명품/보석 • 자동차 • 전자상거래 • 여행/레저 등

특징

경기민감도가 높다(불경기시 주가방어가 잘 안됨)

진입장벽 낮은 산업

Name	Symbol	Industry
McDonald's Corp.	MCD	Restaurants
Starbucks Corp.	SBUX	Restaurants
General Motors	GM	Automobile Manufacturers
Tiffany &Co.	TIF	Accessories &Luxury Goods
Hilton Worldwide Holdings	HLT	Hotels, Resorts &Cruise Lines
Booking Holdings Inc	BKNG	Internet &Direct Marketing Retail
Comcast Corp.	CMCSA	Cable &Satellite
Nike	NKE	Apparel, Accessories & Luxury Goods
Hasbro Inc.	HAS	Leisure Products
News Corp. Class A	NWSA	Publishing
Yum! Brands Inc	YUM	Restaurants
CBS Corp.	CBS	Broadcasting
Amazon.com Inc.	AMZN	Internet & Direct Marketing Retail
Home Depot	HD	Home Improvement Retail
Time Warner Inc.	TWX	Cable & Satellite
The Walt Disney Company	DIS	Cable & Satellite
Wynn Resorts Ltd	WYNN	Casinos & Gaming
Expedia Inc.	EXPE	Internet & Direct Marketing Retail
Dollar Tree	DLTR	General Merchandise Stores
Ford Motor	F	Automobile Manufacturers
Macy's Inc.	M	Department Stores
Mattel Inc.	MAT	Leisure Products
Marriott Int'l.	MAR	Hotels, Resorts & Cruise Lines

7. 산업재(Industrials)

수익기반

• 항공 • 철도 • 운송 • 중장비 • 건설 • 무기/군수품 • 리서치/컨설팅 등

특징

B to B 기업들이 많다(기업대상 사업 진행), 진입장벽이 높다, 경기민감도가 높다

Name	Symbol	Industry
Delta Air Lines Inc.	DAL	Airlines
Union Pacific	UNP	Railroads
Waste Management	WM	Environmental &Facilities Services
Raytheon Co.	RTN	Aerospace & Defense
Caterpillar Inc.	CAT	Construction Machinery &Heavy Trucks
FedEx Corporation	FDX	Air Freight &Logistics
United Continental Holdings	UAL	Airlines
Boeing Company	BA	Aerospace & Defense
Lockheed Martin Corp.	LMT	Aerospace & Defense
Nielsen Holdings	NLSN	Research & Consulting Services
American Airlines	AAL	Airlines

8. 유틸리티(Utilities)

수익기반

• 전력 공급 • 수도 공급 • 도시가스 등

특징

변동성이 낮아 안정적이지만 저성장 사업이다, 변수창출 능력이 떨어지는 만큼 성장을 기대하긴 힘들지만. 안정적인 배당주가 많다.

Name	Symbol	Industry
American Water Works Company	AWK	Water Utilities
Consolidated Edison	ED	Electric Utilities
Duke Energy	DUK	Electric Utilities
NRG Energy	NRG	Independent Power Producers & Energy Traders

9. 헬스케어(Health Care)

수익기반

• 제약 • 의료장비 • 헬스케어 서비스

특징

변동성이 낮아 안정적이며 불경기에 강하다. 고령화에 따른 산업 성장도 기대해볼 만하다.

정책변수(의료보험제도)에 영향을 받을 가능성이 있다.

Name	Symbol	Industry
Pfizer Inc.	PFE	Pharmaceuticals
Merck &Co.	MRK	Pharmaceuticals
Gilead Sciences	GILD	Biotechnology
Anthem Inc.	ANTM	Managed Health Care
Johnson &Johnson	JNJ	Health Care Equipment

10. 필수소비재(Consumer Staples)

수익기반

• 대형마트 • 가공식품 • 음료 • 생활용품 • 주류/담배

특징

항상 수요가 일정한 산업, 경기방어적 성격을 띈다(불경기에도 매출이 평탄하다)

배당수익을 기대할 수 있는 주식이 많다.

Name	Symbol	Industry
Coca-Cola Company	KO	Soft Drinks
Wal-Mart Stores	WMT	Hypermarkets &Super Centers
PepsiCo Inc.	PEP	Soft Drinks
P & G	PG	Personal Products
Kraft Heinz Co	KHC	Packaged Foods &Meats
Philip Morris International	PM	Tobacco
Colgate-Palmolive	CL	Household Products
Hormel Foods Corp.	HRL	Packaged Foods & Meats
Kellogg Co.	K	Packaged Foods & Meats
Estee Lauder Cos.	EL	Personal Products

오늘은 미국시장을 대표하는 여러 기업들과 산업별 특징에 대해서 알아봤습니다.

다음 포스팅에서는 자동으로 포트폴리오를 구성한 효과를 얻을 수 있는 ETF상품을 소개해 드리고

주식을 사기전 고려해야하는 성장성 지표와 안정성 지표에 대해서 알아보겠습니다. 감사합니다.

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미국주식 거래 안내

거래소명		NYSE/NASDAQ/AMEX
개장시간	현지기준	09:30 ~ 16:00
	국내기준	23:30 ~ 6:00(섬머타임 22:30 ~ 5:00)
주문가능시간		23:30 ~ 6:00(섬머타임 22:30 ~ 5:00)
환전		한국시간 9:00 ~ 16:00
주문유형		지정가
주문매체		HTS, MTS
거래매체		USD
가격제한폭		없음(한국장은 30%)
결제일		T+4일

1. 증권사 정하기

증권사	수수료율	최소수수료
이베스트투자증권	0.25%	없음
미래에셋대우	0.25%	없음
삼성증권	0.25%	$10
한국투자증권	0.25%	$5
대신증권	0.2%	$10
키움증권	0.25%	$7
유안타증권	0.3%	$7

*변동가능성이 있으니 정확한 정보는 증권사 홈페이지를 참고해주시기 바랍니다.

2. 계좌 개설 및 환전

증권사 위탁계좌 없는경우 위탁계좌 개설 후

"외화증권 양정" 및 "해외주식거래신청" 진행

해외주식 매매 프로세스

입금- 환전(원->달러)- 주식매수- 주식매도- 환전(달러->원) - 출금

3. 세금 및 제비용

_info_해외주식 등과 세금(2018).pdf

0.62MB

세금	한국	미국
거래세	매도 시 0.3%	매도 시 SEC Fee 0.00231%
배당소득세	15.4%	15%
양도소득세	없음	연 250만원 초과 시 초과분의 22%

배당소득세

현금배당: 미국 정부 원천징수, 미국 세율 15%적용

주식배당: 원천징수가 불가하므로 한국정부에 15.4% 납부

양도소득세

해외주식 투자자는 1년간 주식 매매로 발생한 매매손익을 다음해 양도소득세과세표준확정 신고기간(매년 5월)에 신고하여야 함, 이때 매매차익이 250만원을 초과할 경우 초과분의 22% 세금부과, 투자시 지출된 수수료는 공제 가능

4. 매도전략

!!!수수료를 최소화 할수 있는 매도전략

1) 분할매도

2019년 1월에 500만원에 매수한 주식A가 2019년 12월 평가가치 1000만원 이라면??

전체 주식 매도 시 매매차익 500만원 이므로 250만원을 초과한 250만원의 22% 세금부과

하지만 2019년에 전체 주식의 절반을 매도하고 해가 넘어간 후 2020년에 나머지를 매도한다면

2019년, 2020년의 매매차익이 모두 250만원 으로써(250만원 초과분 0원) 양도소득세를 부과하지 않아도 된다..!!

2) 확정손실

201X년 X월 X일 A주식 매수 500만원 B주식 매수 500만원

- A주식 평가가치 1500만원(+1000만)

- B주식 평가가치 200만원(-300만)

경우1. A주식만 매도

A주식 평가가치 1500만원(+1000만)

매매차익 1000만원, 초과분 750만원의 22%인 165만원 세금 부과

경우2. A주식과 B주식을 함께 매도하여 B주식의 확정손실분 만큼 양도소득을 줄인다

(B주식은 어차피 팔고나서 바로다시사면 된다)

A주식 평가가치 1500만원(+1000만)

B주식 평가가치 200만원(-300만)

-> 매매차익 합계는 700만원, 초과분 450만원의 22%인 99만원 세금부과

같은 주식을 매도하는 경우에도, 다양한 매도전략을 통해 세금을 합법적으로 최소화 할 수 있다!!
경우에 따라서는 두가지 전략을 한번에도 사용 할 수 있다.

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1. 주식시장 기본 개념 및 미국 주식시장 소개

● S&P 500: 미국시장을 대표하는 주가지수, 미국시장 시가 총액 상위 500개 기업의 시가총악을 기준으로 구성된 지수

●NASDAQ Composite: 나스닥 시장에 상장된 모든 기업의 시가총액을 기준으로 지수 구성

●Dow Jonse Industrial Average: 미국의 주요 산업 30개 기업으로 구성, 시장추세 반영이 어렵다는문제로 중요도 감소

2. 왜? 미국주식인가

1) 장기 수익률 우수

미국 주식시장에는 세계에서 가장 우수한 여러기업들이 상장되어 있는 시장인 만큼 안정적으로 우상향 그래프를 그리며 꾸준히 성장합니다

S&P500: 38% up

KOSPI: 2.9% up

2) 주주보호장치

한국 미국모두 금융시스템은 선진화 되어있습니다. 그러나 한국에서는 횡령,배임,주가조작,투자사기,회계부정 등 주주들에게 직접적인 피해가 갈 수 있는 화이트 칼라 범죄에 대한 처벌이 경미합니다.

주주의 권리를 사회적으로도 굉장히 중요하게 여기기 때문에 화이트 칼라 범죄로 부터 비교적 안전합니다.

소중한 자산을 투자함에 있어서 본인 과실 없이 손실이 발생한다면 그보다 억울할 수는 없을 것입니다.

한국은 가족경영중심으로 운영되는 기업이 많다보니 주주들에 권리에 대한 인식이 아직까지는 완전히 보장되지 못하는 경우가 많은 것 같습니다.

한국과 미국의 경제사범 형량 비교

한국) 박연호 부산저축 은행 회장/ 부실대출과 회계부정으로 은행 파산/ 12년 형

한국) 최태원 SK그룹 회장/계열사 자금횡령, 개인투자에 사용/ 4년(2년 7개월)

미국) 버나드 메도프 NASDAQ 전위원장/계열사 자금횡령, 개인투자에 사용/ 150년

미국) 버나드 에버스 월드컴 회장/ 무리한 확장과 회계부정으로 인한 파산/ 25년

3) 높은 배당 수익률

배당은 그 기업의 주식을 일정기간까지 소유하고 있다면 이자처럼 주는돈 을 말합니다

한국 기업의 배당수익률은 미국기업에 비해 낮은 수준입니다.

기업이 창출해낸 이윤을 주주와 함께 나누는 배당은 투자자에게 심리적 안정감을 줄 수 있어

장기투자의 동기를 부여하는데 큰 힘이 됩니다.

한미 주요 산업 배당 수익률 비교

2019년 1월 기준

모바일
삼성전자	2.27%	애플(AAPL)	1.85%
자동차
현대자동차	3.35%	GM	4.52%
기아자동차	2.3%	포드(F)	7.59%
가공식품
오리온	0.49%	켈로그(K)	3.95%
오뚜기	0.91%
통신
SK텔레콤	3.58%	AT&T(T)	6.77%
KT	3.27%	Verizon(VZ)	4.30%

4) 본업과 병행하기 유리하다

주식시장이 열리는 9:00~15:30 의 시간은 대부분의 사람들이 업무를 수행중인 시간입니다.

요동치는 주가에 본업에 집중하기 어렵고, 주식을 매매하는데에도 신중을 기하기 어렵습니다.

미국과 한국의 시차를 이용해 우리는 퇴근 후 시간을 활용, 온전한 집중력으로 미국 주식시장에 투자 할 수 있습니다.

이는 미국사람들보다 유리하게 투자에 집중할 수 있는 한국인 투자자들만의 강점이기도 합니다.

5) 환차익 기회

미국달러로 거래되는 미국 주식을 보유하면 자동으로 안전자산인 달러에 투자한 것과 같은 효과를 가질 수 있습니다.

->원화 약세를 기회로 이용할 수 있습니다.

#미국주식 #직장인 제테크 #안전자산 #적금

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저는 24살의 사회초년생으로서 4년차 직장인 입니다.

4년간의 직장생활을 통해서 저 '경제적 자유를 얻는 것'이 얼마나 중요한 일인지 실감 할 수 있었습니다

자본주의 사회에서 진정한 자유를 얻기위해서는 노동으로 부터 해방되어야 하며, 이를 위해서는 일하지 않고 얻는 소득인 불로소득이 필요합니다.

저는 30살이 되기전에 '불로소득' 100만원/1달을 목표로 삼고 있습니다.

저축만을 통해서 자산을 증식시키는데에 한계를 느끼고 미국 주식에 투자하기 시작했으며,

아직까지는 크게 자랑할 만한 수익을 내지는 못했지만 제가 아는 선에서 도움을 드리고, 또 저의 투자 과정, 공부과정을 기록하고자 블로그를 시작하게 되었습니다. 먼저 제가 투자대상으로 '미국주식'을 선택한 이유를 말씀드리기 전에 '주식'이 무엇인지 기본적인 용어에 대해서 설명드리겠습니다.

주식이란?

증권: 권리를 부여하는 증서

주식: 한 기업에 대하여 배당을 받거나 경영에 참여할 권리를 부여하는 증서

매매 대상으로서의 주식

기업공개(IPO): 기업이 최초로 주식을 공개 매도하는 것

상장: 주식이 거래소에 등재되어 거래할 수 있도록 승인 받는것

주식의 중간/기말고사- 분기 실적발표

상장사는 매 3개월마다 손익/재무상태 공개의 의무가 있습니다(1Q/2Q/3Q/4Q)

배당

현금배당: 주주에게 회사가 창출한 이익의 일부를 현금으로 배분하는 것. 은행 예금의 이자와 유사하다

주식배당: 기업이 주식을 추가로 발행하여 주주들에게 무상으로 지급(주로 경영상태 개선 시 실시한다)

배당락일 & 배당지급일

배당락: 배당받을 권리가 확정되는 것 혹은 그 날짜

배당지급일: 배당금이 주주의 계좌로 지급되는날

예시)

배당발표일: 10/22/2019

1주당 배당금: $0.3

배당락일: 11/6/2019

배당지급일: 11/28/2018

미국 주식시장의 특징

-상/하한가가 없는 시장

-사설 기관이 운영 및 감독

-타국 유명 기업 다수 상장

미국 주식용어 해설

영문	국문	설명
STOCK	주식	사전적 의미의 주식
SHARE	주식	주식의 수량을 셀 때 사용
SHAREHOLDER	주주	STOCKHOLDER
SHAREHOLDER MEETING	주주총회	기업의 주요의사 결정기구
BOARD COMMITTEE	이사회	기업의 통상적 의사결정 기구
QUARTERLY REPORT	분기실적발표	기업이 분기마다 경영성과, 재무상태, 배당액 등을 발표하는 것
ANNUAL REPORT	연간실적발표	기업이 1년마다 경영성과, 재무상태, 배당액 등을 발표하는 것
DIVIDENED	배당
DIVIDEND YIELD	배당 수익률	배당액/주가
SHARE VOLUME	배당수익률	지난 1년간의 주당 배당액/주가
DAILY VOLUME	총주식수량	시장에 유통되는 한 기업의 주식숫자 합
MARKET CAP	시가총액	주가*총주식수량
1 YEAR TARGET	목표주가	애널리스트들이 평가한 1년 후 예상주가
PREVIOUS CLOSE	전일종가	직전 주식시장 마감 시점의 주가

다음포스팅에서는 한국주식과 미국주식의 차이점, 그리고 왜 제가 미국주식을 투자대상으로 선택하였는지에 대해서

말씀드리겠습니다.

감사합니다!!

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